Se poser les bonnes questions
Vous l’aurez compris, planifier sa succession est une très bonne idée mais il n’est pas aussi simple de la concrétiser… Il y a différents éléments dont il faut tenir compte lors d’une planification.
Vous l’aurez compris, planifier sa succession est une très bonne idée mais il n’est pas aussi simple de la concrétiser… Il y a différents éléments dont il faut tenir compte lors d’une planification.
Avant de prendre rendez-vous chez un spécialiste, voici déjà quelques questions à vous poser pour bien entamer la transmission de votre patrimoine :
Chacun de ces points doit être pris en considération et exposé au spécialiste qui s’occupe de la planification successorale afin de l’optimaliser au maximum.
Il est possible que certains aspects priment sur d’autres.
Il se peut que votre volonté ne soit pas principalement fiscale : le but recherché est souvent l’entente entre ses héritiers. Il est possible aussi que vous vouliez à tout prix donner quelque chose à un « étranger » même si cela peut coûter très cher en droits d’enregistrement !
Votre notaire doit dès lors bien comprendre votre volonté concrète pour pouvoir vous expliquer les différentes conséquences par rapport au conjoint, aux enfants ou aux autres membres de la famille et le montant des taxes qu’il faudra payer.
Chaque situation étant différente, il n’existe pas de règles idéales pour obtenir une planification successorale optimale ; il vaut mieux se rendre chez un spécialiste qui examinera chaque cas de la manière la plus efficace possible.